Financieel plan
Heb je een droom maar weet je niet of dat financieel haalbaar is? Een financieel plan helpt.
Vermogensgroei
Wil je jouw financiële toekomst zelf in de hand hebben? Wil je met een hoger rendement sparen voor de toekomst?
Lees meer...
Pensioen planning
Heb jij nog geen pensioen plan? Wil je weten of je straks ook comfortabel kan leven van je pensioen?
Financieel plan
Een financieel plan geeft je de stappen hoe je jouw doel bereikt, brengt rust en geeft jou een onbezorgd, vrij gevoel.
We beginnen bij het nu, horen van jou waar je naar toe wilt en brengen je mogelijkheden hoe dat te bereiken in kaart. Met het actieplan is duidelijk wat je kunt doen.
Als je onderweg naar je doelen bent mag je ons altijd vragen om met je mee te kijken, mee te denken en te helpen de volgende stappen gemakkelijker te zetten.
Vermogensgroei
Wij werken volstrekt onafhankelijk samen met een aantal uitstekende vermogensbeheerders. Die hebben we met zorg geselecteerd voor verschillende voorkeuren, aanpak en situatie.
Geen eenheidsworst, maar maatwerk. Zij focussen op het rendement dat er moet komen en jouw keuze van risico goed in de gaten wordt gehouden en bij veranderingen ook wordt vastgehouden.
Geen gokje, geen finfluencer aanbeveling maar doordacht, bewezen betrouwbaar en relevante actie voor jouw geld.
Pensioen planning
Veel mensen in Nederland denken dat zij na hun pensioendatum ongeveer 70% van het huidige inkomen zullen ontvangen. Dit is echter bijna nooit het geval. Weet je precies wat je krijgt wanneer jij met pensioen gaat? Is dit wel voldoende of moet je, nu het nog kan, maatregelen nemen?
Een pensioenadvies geeft je een helder inzicht!
- AOW, ontvang je van de overheid, de ingangsdatum schuift op met de levensverwachting
- Pensioen van je huidige en/of eerdere werkgevers
- Privévoorzieningen zoals lijfrentekapitaal dat je zelf hebt opgebouwd
Veelal worden je eigen woning, spaargeld en beleggingen als 4e pijler genoemd.
Deze voorzieningen worden door je financieel planner van Your Financials dan ook altijd in het pensioenadvies meegenomen.
Onze werkwijze
Het eerste contact is vaak kort en gericht op verkenning van je situatie en je vraag. Wie ben je, hoe kunnen we je helpen, wat is je situatie? Het resultaat daarvan is meestal een afspraak, liefst in persoon maar het kan ook online via Teams.
We maken dan afspraken over wat we voor je gaan doen, naar welk resultaat we toe werken en welke vergoeding we daarvoor vragen.
Daarna gaan we inhoudelijk aan de slag. We proberen je goed te leren kennen zonder overbodige vragen te stellen of nodeloze bewijsstukken te vragen. We geven een planning en houden je op de hoogte van de voortgang. We werken het advies uit met acties en oplossingsmogelijkheden.
Vervolgstappen
Wil je dat we ook de oplossing uitvoeren? Dat vinden we geweldig natuurlijk! We hebben te maken met een onafhankelijke toezichthouder welke eisen stelt aan de manier waarop we sommige diensten moeten uitvoeren. Daarom maken we aanvullende afspraken en gaan dan meteen aan de slag om te regelen wat er moet gebeuren.
Vergoedingen
Betaalbare dienstverlening is ons uitgangspunt. Dat laten we ook zien in vergelijking met andere dienstverleners in onze markt. Onze vermogensadviesvergoeding wordt in beginsel bepaald door het aantal vooraf geschatte uren en vermenigvuldigd met het uurtarief. Hier komen uitzonderingen op voor welk maatwerk tevoren wordt afgestemd.
-
Wij werken met vaste prijzen per product. Zo weet je vooraf precies waar je aan toe bent.
- Financieel advies is niet goedkoop, maar goed advies verdient zich snel terug.
- Als onze dienstverlening een zakelijk karakter heeft kan de onderneming onze factuur als (fiscaal aftrekbare) bedrijfskosten behandelen.
- Aan ons betaalde bemiddelingsvergoedingen voor direct ingaande lijfrenteproducten zijn voor particulieren fiscaal aftrekbaar. Wij adviseren deze kosten in het aangiftebiljet te vermelden bij “Betaalde bedragen voor een lijfrente” en als van toepassing de vergoeding op te tellen bij voor de lijfrente betaalde premies.
Het leven van je dromen begint vandaag.
Ontdek de mogelijkheden met Your Financials als jouw vertrouwde financiële gids.