Pensioenplan

helder kiezen over later inkomen

Rust en richting bij beslissingen over je pensioen

Spaar ik genoeg voor later? Heb ik een pensioengat? Kan ik eerder stoppen met werken? Laat ik straks mijn nabestaanden goed verzorgd achter?

Met een pensioenplan helpen wij je om bewuste keuzes te maken over je oudedagsvoorzieningen. Niet door alles dicht te timmeren, maar door overzicht te creëren en samen te bepalen wat verstandig is — nu en voor later.

Wij begeleiden particulieren en ondernemers in Nederland die behoefte hebben aan rust, overzicht en richting bij beslissingen over pensioen en later inkomen.

Twee routes binnen het pensioenplan

Pensioenvraagstukken verschillen sterk in omvang en complexiteit. Daarom werken wij binnen het pensioenplan met twee duidelijke routes:

  1. Volledig pensioenoverzicht – een integraal beeld van jouw financiële situatie later
  2. Gerichte lijfrente‑keuze – één specifieke pensioenvraag zorgvuldig beantwoorden

Welke route past, hangt af van je situatie, de breedte van je vraag en hoeveel begeleiding je nodig hebt bij het maken van keuzes.

1. Pensioenplan met volledig inzicht

Waneer past deze route?

Deze route is bedoeld voor mensen die hun pensioen niet los willen bekijken, maar in samenhang met werk, vermogen en toekomstige keuzes. Het plan brengt overzicht en helpt je beslissen over verschillende scenario’s, zoals eerder stoppen met werken of het benutten van vermogen naast pensioen.

Deze route brengt onder meer samen:

    • alle opgebouwde pensioenrechten, zoals AOW, werkgeverspensioenen en eventuele buitenlandse pensioenregelingen
    • privé‑ en eventueel ondernemingsvermogen, zoals spaargeld, beleggingen en lijfrentes;
    • doelen en wensen, bijvoorbeeld eerder stoppen met werken, een gewenste levensstijl of nalaten aan nabestaanden;
    • scenario’s voor je inkomen later, inclusief wat er gebeurt bij meevallers of tegenvallers;
    • keuzes rond sparen, beleggen en aanvullend pensioen, zoals het benutten van jaarruimte via een lijfrenterekening.
    • ook een passende lijfrenterekening wordt desgewenst geselecteerd en geactiveerd, mogelijk ook voor bestaande lijfrenten.

    Het resultaat is geen momentopname, maar een strategisch kader. Je ziet welke keuzes logisch zijn binnen jouw situatie, welke risico’s aandacht vragen en waar bijsturen nodig is. Daarmee kun je pensioenbeslissingen nemen met vertrouwen, ook als regelgeving verandert, je situatie wijzigt of je plannen worden bijgesteld.

    Je kiest het niveau van begeleiding dat past bij hoe zelfstandig je wilt blijven in het maken en bijstellen van vermogensbeslissingen.

    Drie niveaus

    Wij werken met drie niveaus. Niet omdat de kwaliteit verschilt, maar omdat mensen verschillen in hoeveel begeleiding ze willen na het maken van het plan.

    Wij hanteren dezelfde prijsstructuur voor ondernemers en particulieren. Het verschil zit niet in je inkomensvorm, maar in de complexiteit van je vermogenssituatie en de mate van begeleiding die je wenst.

    Overzicht

    €2.400 (incl. BTW)

    Voor wie

    Voor wie helder inzicht wil in de huidide en toekomstige pensioensituatie en daarna zelfstandig verder wil kunnen.

    Wat je krijgt

    • Analyse van pensioen, vermogen en inkomen
    • Overzicht van scenario’s voor later inkomen
    • Inzicht in wat mogelijk én wat verantwoord is
    • Heldere keuzes en samenvatting
    • Eén afrondend adviesgesprek

    Rust door overzicht: je weet waar je staat en welke richting logisch is.

    Continuïteit  

    €3.600 (incl. BTW)

    Voor wie

    Voor mensen die naast inzicht ook begeleiding willen bij veranderingen en beslismomenten rond pensioen.

    Wat je krijgt

    • Alles uit Overzicht
    • Begeleiding gedurende 12 maanden
    • Vaste herijkmomenten
    • bij nieuwe pensioen‑ en levensfasekeuzes
    • Geen nieuw plan nodig bij aanpassingen

     

    Rust door stabiliteit: je pensioenstrategie blijft kloppen als er iets verandert. 

    Impact

    €6.200 (incl. BTW)

    Voor wie

    Voor mensen met complexere pensioen‑ en vermogenssituaties die intensieve begeleiding willen bij belangrijke keuzes.

    Wat je krijgt

    • Alles uit Continuïteit
    • Proactieve betrokkenheid gedurende 24 maanden
    • Strategisch meedenken vóór belangrijke pensioenkeuzes
    • Extra contactmomenten afgestemd op jouw situatie
    • Actief sparren bij twijfel en keuzemomenten

    Rust door sparren: je hoeft pensioenkeuzes niet alleen te dragen.

    2. Gerichte lijfrente‑keuze

    Waneer past deze route?

    Deze route is bedoeld voor wie geen volledig pensioenoverzicht nodig heeft, maar één concrete vraag zorgvuldig wil beantwoorden, zoals:

    • hoeveel jaarruimte of reserveringsruimte heb ik?
    • is aanvullend pensioen via lijfrente nu verstandig?
    • hoe richt ik een lijfrente fiscaal correct in?

    Wat kost het?

    €700 (incl. BTW)

    Wat houdt dit in?

    • Berekening van jaarruimte en reserveringsruimte
    • Uitleg en afweging van fiscale mogelijkheden
    • Helder advies over wel of niet aanvullen
    • Opening van een passende lijfrenterekening

    Dit is een afgebakend beslistraject, geen volledig pensioenplan.

    Wij hanteren dezelfde prijsstructuur voor ondernemers en particulieren. Het verschil zit niet in je inkomensvorm, maar in de complexiteit van je vermogenssituatie en de mate van begeleiding die je wenst.

    Lijfrente servicepakket (na opening)

    Kies je na het lijfrenteadvies voor het openen van een lijfrenterekening via ons, dan start aansluitend het lijfrente servicepakket.

    "Ik heb onlangs een gesprek gehad bij Your Financials. Begrijpelijkerwijs is mijn situatie erg ingewikkeld, maar zij konden al mijn vragen beantwoorden en de onderbouwing achter hun advies duidelijk uitleggen. Zij toonden oprechte interesse om mijn exacte situatie en behoeften te begrijpen en hebben mij stap voor stap uitgelegd hoe het belasting- en pensioensysteem werkt. Hartelijk dank voor jullie begeleiding!"

    We helpen je graag bij strategische keuzes met een pensioensplan

     

    Kennismaken