Financieel plan
bewuste keuzes maken over je financiën, loopbaan en pensioen
Duidelijkheid bij financiële keuzes die ertoe doen
Sta je voor een grote keuze over je werk, je vermogen of je pensioen? Of wil je gewoon weten of je op koers ligt? Een financieel plan geeft je overzicht en een duidelijke richting. We maken het plan op maat, rond jouw situatie en jouw wensen. Geen productverkoop of rendementspraatjes, maar rust en houvast bij je beslissingen.
Wat is een financieel plan en wanneer heb je het nodig?
In een financieel plan brengen we je inkomen, vermogen en pensioen samen. We laten zien hoe je toekomst eruitziet bij verschillende keuzes.
Het doel is niet om alles vast te leggen, maar om te begrijpen wat je keuzes betekenen.
Zonder plan kunnen goede bedoelingen verkeerd uitpakken:
- je lost extra af op je hypotheek, maar je buffer wordt te klein;
- je belegt, maar niet in lijn met wanneer je het geld nodig hebt;
- je stelt een grote uitgave uit, omdat je de gevolgen niet overziet;
- je ziet een risico zoals arbeidsongeschiktheid pas als het te laat is.
Een plan laat de gevolgen vooraf zien, zodat je keuzes achteraf niet hoeft te herstellen.
Met een financieel plan weet je:
- of je huidige koers genoeg is voor wat je wilt;
- of sparen, beleggen of aflossen voor jou het beste werkt;
- hoeveel ruimte je nu hebt om uit te geven;
- wat eerder stoppen of minder werken voor je betekent;
- welke stappen je risico's beperken.
Gaat je vraag vooral over je pensioen of je vermogen? Kijk dan ook bij ons Pensioenplan en Vermogensplan.
Zo werkt het
Je plan is een anker, geen keurslijf. We werken persoonlijk, praktisch en volledig onafhankelijk: we ontvangen geen provisies.
- Kennismaking. We bespreken je vraag en je situatie, en bepalen samen welke prijs voor jou geldt.
- Offerte en overeenkomst. Je ontvangt een offerte. Ga je akkoord, dan onderteken je de overeenkomst digitaal.
- Gegevens aanleveren. Je levert je gegevens en documenten stap voor stap digitaal aan. We vragen alleen wat voor jouw situatie nodig is.
- Eerste bespreking. We bespreken je huidige situatie en wat je dromen, wensen en plannen zijn.
- Analyse en plan. We brengen alles in kaart en werken je plan uit.
- Adviesgesprek. We lopen het plan samen door en bespreken je vervolgstappen.
Nationaal
€2.400 (incl. BTW)
Voor wie inkomen, vermogen en pensioen alleen in Nederland heeft.
Wat je krijgt
- Analyse van inkomen, vermogen en pensioen
- Inzicht in samenhang, risico's en kansen
- Toekomstscenario's bij jouw keuzes
- Heldere keuzerichting met samenvatting
- Afsluitend adviesgesprek
Rust door overzicht: je weet waar je staat en welke keuzes logisch zijn.
Internationaal
€3.000 (incl. BTW)
Voor wie ook inkomen, pensioen of vermogen in het buitenland heeft.
Wat je krijgt
- Alles uit Nationaal
- Buitenlands pensioen, vastgoed, rekeningen of erfenis in kaart
- Samenhang tussen Nederland en het buitenland
- Scenario's bij emigreren of terugkeren
- Afstemming met specialisten uit ons netwerk
Rust door overzicht over de grens: je weet waar je staat er welke keuzes logisch zijn.
"We hadden onlangs een gesprek bij Your Financials op kantoor en zijn erg tevreden over het verloop. Het gesprek voelde persoonlijk en betrokken – er werd echt de tijd genomen om de situatie goed te begrijpen. Alles werd duidelijk uitgelegd, zonder vakjargon, waardoor wij met vertrouwen verder kunnen. De rustige en professionele benadering gaf ons het gevoel in goede handen te zijn. Zeker een aanrader voor wie op zoek is naar financieel advies met aandacht voor de mens achter de cijfers."
We helpen je graag bij financiele keuzes met een financieel plan
