Financieel plan
helder kiezen over geld, werk en pensioen
Duidelijkheid bij financiële keuzes die ertoe doen
Sta je voor belangrijke financiële keuzes, zoals werk, vermogen, pensioen of eerder stoppen met werken? Dan wil je geen losse antwoorden of standaardberekeningen, maar een helder overzicht en een duidelijke richting.
Met een persoonlijk financieel plan helpen wij particulieren en ondernemers in Nederland om bewuste, goed onderbouwde keuzes te maken. Geen productverkoop of rendementspraatjes, maar rust en houvast bij beslissingen – nu en in de toekomst.
Wat is een financieel plan en wanneer heb je het nodig?
Een financieel plan brengt inkomen, vermogen en pensioen samen en helpt bij het maken van doordachte keuzes rond sparen, beleggen en aflossen. Het laat verschillende toekomstscenario’s zien en maakt de samenhang duidelijk tussen wat je vandaag doet en wat dat later voor effect heeft. Het doel is daarbij niet om alles vast te leggen, maar om te begrijpen wat verstandig is en waarom, zodat je keuzes kunt maken zonder steeds opnieuw alles te hoeven heroverwegen.
Onze werkwijze
Onze aanpak is persoonlijk en afgestemd op jouw situatie en levensfase, met een praktische insteek die leidt tot duidelijke conclusies en concrete keuzes. Het plan geeft rust, omdat het een anker is en geen keurslijf. Daarnaast zijn we volledig onafhankelijk, we ontvangen geen provisies.
Wij werken met drie niveaus. Niet omdat de kwaliteit verschilt, maar omdat mensen verschillen in hoeveel begeleiding ze willen na het maken van het plan.
Beslissingsanker
€2.200 (incl. BTW)
Voor wie
Voor mensen die één keer grondig inzicht willen krijgen en daarna zelfstandig verder kunnen.
Wat je krijgt
- Analyse van inkomen, vermogen en pensioen
- Inzicht in samenhang, risico’s en mogelijkheden
- Scenario’s voor de toekomst
- Heldere keuzerichting en samenvatting
- Eén afrondend adviesgesprek
Rust door overzicht: je weet waar je staat en welke keuzes logisch zijn.
Verankering
€3.400 (incl. BTW)
Voor wie
Voor mensen die na het plan begeleiding willen bij veranderingen en belangrijke beslismomenten.
Wat je krijgt
- Alles uit Beslissingsanker
- Begeleiding gedurende 12 maanden
- Vaste herijkmomenten
- Meedenken bij wijzigingen in werk, inkomen of vermogen
- Geen nieuw plan nodig bij verandering
Rust door stabiliteit: je staat er niet alleen voor wanneer het schuurt.
Loods
€6.000 (incl. BTW)
Voor wie
Voor mensen met een complexere situatie die maximale ontzorging wensen.
Wat je krijgt
- Alles uit Verankering
- Intensieve en proactieve betrokkenheid
- Meedenken vóór grote financiële keuzes
- Extra contactmomenten afgestemd op jouw situatie
- Samen optrekken bij belangrijke beslissingen
Rust door ontzorging: keuzes hoef je niet meer alleen te dragen.
"We hadden onlangs een gesprek bij Your Financials op kantoor en zijn erg tevreden over het verloop. Het gesprek voelde persoonlijk en betrokken – er werd echt de tijd genomen om de situatie goed te begrijpen. Alles werd duidelijk uitgelegd, zonder vakjargon, waardoor wij met vertrouwen verder kunnen. De rustige en professionele benadering gaf ons het gevoel in goede handen te zijn. Zeker een aanrader voor wie op zoek is naar financieel advies met aandacht voor de mens achter de cijfers."
We helpen je graag bij financiele keuzes met een financieel plan
