Vermogensplan

Rust en richting bij beslissingen over je vermogen

Beslissingen over vermogen en investeringen zijn zelden puur rationeel. Het gaat niet alleen over cijfers of rendement, maar over vragen als: wat past bij mij, hoeveel risico wil ik dragen en hoe zorg ik dat mijn vermogen mijn leven ondersteunt in plaats van domineert? 

Met een vermogensplan helpen wij je om bewuste keuzes te maken over vermogen, investeringen en strategie. Niet door te sturen op ‘meer’, maar door helderheid te creëren en samen te bepalen wat verstandig is – nu en op de lange termijn.

Wij begeleiden particulieren en ondernemers in Nederland die behoefte hebben aan rust, overzicht en richting bij beslissingen over hun vermogen.

Wat is een vermogensplan?

Het gaat niet alleen over de vraag waar je belegt, maar vooral waarom, met welk doel en hoe dit past binnen je leven. Door overzicht te creëren en scenario’s door te rekenen laat het plan zien wat de gevolgen zijn van keuzes die je vandaag maakt — en wat er gebeurt als je niets verandert. 

Zonder vermogensplan worden beslissingen vaak op gevoel of losse aannames genomen. Dat kan ertoe leiden dat rendement wordt nagestreefd zonder duidelijk doel, risico’s groter zijn dan nodig of vermogen zijn functie verliest doordat het niet op het juiste moment beschikbaar is. Een vermogensplan brengt samenhang aan en voorkomt dat keuzes elkaar tegenwerken. 

In een vermogensplan brengen we onder meer samen:

• je huidige vermogen en vermogensstructuur, zoals spaargeld, beleggingen, belegde portefeuilles, ondernemingsvermogen en vastgoedinvesteringen;
• doelen op korte en lange termijn, bijvoorbeeld financiële onafhankelijkheid, aanvullend inkomen, grote uitgaven of vermogensoverdracht;
• je houding ten opzichte van risico en onzekerheid, en wat dat betekent voor schommelingen in waarde;
• keuzes rond sparen, beleggen en investeren, passend bij je tijdshorizon en bestedingsdoelen;
• een vermogensstrategie die uitlegt hoe je vermogen voor je werkt, nu én later.

De uitkomst van het vermogensplan is concreet en actiegericht. Je ziet:

• hoeveel risico je werkelijk nodig hebt om je doelen te bereiken;
• welk deel van je vermogen beschikbaar moet blijven en welk deel kan worden belegd;
• welke instrumenten daarbij passen, zoals sparen, beleggen of gestructureerd vermogensbeheer;
• welke keuzes rust en consistentie brengen, ook bij onrustige markten.

 Wanneer het logisch is om vermogen uit te besteden, kunnen wij  desgewenst rekeningen openen bij door ons geselecteerde, betrouwbare en capabele vermogensbeheerders. Deze selectie sluit aan op de gekozen strategie en houdt rekening met kosten, werkwijze en

Onze werkwijze

Onze aanpak is persoonlijk en afgestemd op jouw situatie en levensfase, met een praktische insteek die leidt tot duidelijke conclusies en concrete keuzes. Het plan geeft rust, omdat het een anker is en geen keurslijf. Wij werken volledig onafhankelijk, we ontvangen geen provisies.

Wij werken met drie niveaus. Niet omdat de kwaliteit verschilt, maar omdat mensen verschillen in hoeveel begeleiding ze willen na het maken van het plan.

Wij hanteren dezelfde prijsstructuur voor ondernemers en particulieren. Het verschil zit niet in je inkomensvorm, maar in de complexiteit van je vermogenssituatie en de mate van begeleiding die je wenst.