Vermogensplan

Rust en richting bij beslissingen over je vermogen

Beslissingen over vermogen zijn zelden alleen rationeel. Het gaat ook om wat bij je past, hoeveel risico je wilt dragen en hoe je vermogen je leven ondersteunt. Een vermogensplan brengt helderheid. Niet door te sturen op “meer”, maar op wat voor jou klopt.

Wat is een vermogensplan?

Een vermogensplan gaat niet alleen over wáár je geld staat, maar vooral over waarom: welk doel heeft je vermogen en hoe past het in je leven? Met scenario's laten we zien wat je keuzes van nu betekenen, en wat er gebeurt als je niets verandert.

Zonder plan neem je beslissingen al snel op gevoel. Je loopt dan onnodig risico, of je vermogen is niet beschikbaar op het moment dat je het nodig hebt.

Samen bespreken we:

• je huidige vermogen en hoe het is opgebouwd: spaargeld, beleggingen, pensioen, ondernemingsvermogen en vastgoed;
• je doelen op korte en lange termijn, zoals financiële onafhankelijkheid, aanvullend inkomen, grote uitgaven of overdracht aan de volgende generatie;
• hoe je aankijkt tegen risico en onzekerheid;
• je keuzes rond sparen, beleggen en investeren, afgestemd op je tijdshorizon;
• een vermogensstrategie voor nu en later.

Het resultaat is concreet.

Je weet hoeveel risico nodig is, welk deel van je vermogen beschikbaar moet blijven, welke vorm bij je past (sparen, zelf beleggen of vermogensbeheer) en welke keuzes je rust geven, ook als de markten onrustig zijn.

Is uitbesteden voor jou de logische stap? Dan helpen we je bij het openen van een rekening bij een vermogensbeheerder die past bij je strategie, je kosten en je wensen. We werken met een beperkt aantal zorgvuldig geselecteerde partijen en leggen je altijd een passende keuze voor. Je bent vrij om daarvan af te wijken.

Zo werkt het

We beginnen bij jouw situatie en je dilemma's, niet bij producten. We scheiden wat belangrijk is van wat kan wachten en brengen complexe vragen terug tot overzichtelijke keuzes. Je plan is een anker, geen keurslijf. We werken onafhankelijk en ontvangen geen provisies.

1. Kennismaking. We bespreken je vraag en je situatie, en bepalen samen welke prijs voor jou geldt.
2. Offerte en overeenkomst. Je ontvangt een offerte. Ga je akkoord, dan onderteken je de overeenkomst digitaal.
3. Gegevens aanleveren. Je levert je gegevens en documenten stap voor stap digitaal aan.
       We vragen alleen wat voor jouw situatie nodig is.
4. Eerste bespreking. We bespreken je huidige situatie en wat je dromen, wensen en plannen zijn.
5. Analyse en plan. We brengen alles in kaart en werken je vermogensplan uit.
6. Adviesgesprek. We lopen het plan samen door en bespreken je vervolgstappen.
7. Uitvoering, als je dat wilt. We helpen je bij het openen van een rekening bij de vermogensbeheerder die bij je past.