Pensioenplan

Bewuste keuzes maken over je pensioen en je inkomen later

Rust en richting bij beslissingen over je pensioen

Bouw je genoeg pensioen op? Heb je een pensioengat? Kun je eerder stoppen met werken? En zijn je naasten goed verzorgd als jou iets overkomt? Een pensioenplan geeft je overzicht en richting, zodat je bewuste keuzes maakt. Niet om alle opties af te sluiten, maar om te weten waar je staat.

Twee routes binnen het pensioenplan

Afhankelijk van je vraag kies je voor een volledig pensioenplan of voor een gerichte lijfrente-keuze.

  • Pensioenplan met volledig inzicht: je financiële situatie later in één samenhangend beeld.
  • Gerichte lijfrente-keuze: één concrete pensioenvraag, zorgvuldig beantwoord.

1. Pensioenplan met volledig inzicht

Voor wie zijn pensioen wil bekijken in samenhang met werk, vermogen en toekomstplannen. We brengen samen:

  • je opgebouwde pensioen: AOW en pensioen via je werkgever;
  • je privé- en ondernemingsvermogen, zoals spaargeld, beleggen en lijfrentes;
  • je doelen, zoals eerder stoppen met werken, de levensstijl die je wilt of iets nalaten;
  • inkomensscenario's, ook bij meevallers en tegenvallers;
  • je keuzes rond sparen, beleggen en extra pensioen opbouwen, bijvoorbeeld met je jaarruimte via een lijfrenterekening.

Het resultaat is een strategisch kader.

Je ziet welke keuzes verstandig zijn, waar de risico's zitten en waar je moet bijsturen. Dat kader blijft bruikbaar, ook als de regels of je omstandigheden veranderen.

Wil je extra pensioen opbouwen? Dan helpen we je bij het kiezen en openen van een passende lijfrenterekening. Ook bestaande lijfrentes nemen we daarbij mee.

Zo werkt het

Je plan is een anker, geen keurslijf. We werken persoonlijk, praktisch en onafhankelijk, en ontvangen geen provisies.

  1. Kennismaking. We bespreken je vraag en je situatie, en bepalen samen welke prijs voor jou geldt.
  2. Offerte en overeenkomst. Je ontvangt een offerte. Ga je akkoord, dan onderteken je de overeenkomst digitaal.
  3. Gegevens aanleveren. Je levert je gegevens en documenten stap voor stap digitaal aan. We vragen alleen wat voor jouw situatie nodig is.
  4. Eerste bespreking. We bespreken je huidige situatie en wat je dromen, wensen en plannen zijn.
  5. Analyse en plan. We brengen alles in kaart en werken je pensioenplan uit.
  6. Adviesgesprek. We lopen het plan samen door en bespreken je vervolgstappen.
  7. Uitvoering, als je dat wilt. We helpen je bij het openen van een passende lijfrenterekening.

Nederland

€2.400 (incl. BTW)

Voor wie pensioen, inkomen en vermogen alleen in Nederland heeft.

  • Analyse van je pensioen, vermogen en inkomen
  • Inzicht in je pensioengat en je jaarruimte
  • Inkomensscenario's voor later
  • Heldere keuzes met samenvatting
  • Hulp bij een lijfrenterekening,
    als je dat wilt

Rust door overzicht: je weet wat je later te besteden hebt en welke keuzes daarbij passen.

Internationaal

€3.000 (incl. BTW)

Voor wie ook pensioen, inkomen of vermogen in het buitenland heeft.

  • Alles uit Nedeerland
  • Buitenlandse pensioenen en uitkeringen in kaart
  • Samenhang tussen je Nederlandse en buitenlandse pensioen
  • Scenario's bij emigreren of terugkeren
  • Afstemming met specialisten uit ons netwerk

Rust door overzicht, ook over de grens: je weet wat je later te besteden hebt en welke keuzes daarbij passen.

2. Gerichte lijfrente‑keuze - €700 (incl. btw)

Voor wie één concreet antwoord zoekt in plaats van een volledig overzicht. Bijvoorbeeld: hoeveel jaarruimte of reserveringsruimte heb ik? Is extra pensioen via een lijfrente nu verstandig? En hoe regel ik dat fiscaal goed?

  • Berekening van je jaarruimte en reserveringsruimte
  • Uitleg en afweging van de fiscale mogelijkheden
  • Helder advies: wel of niet inleggen
  • Openen van een passende lijfrenterekening

Dit is een afgebakend beslistraject, geen volledig pensioenplan. Open je de lijfrenterekening via ons, dan start daarna het Lijfrente servicepakket.

"Ik heb onlangs een gesprek gehad bij Your Financials. Begrijpelijkerwijs is mijn situatie erg ingewikkeld, maar zij konden al mijn vragen beantwoorden en de onderbouwing achter hun advies duidelijk uitleggen. Zij toonden oprechte interesse om mijn exacte situatie en behoeften te begrijpen en hebben mij stap voor stap uitgelegd hoe het belasting- en pensioensysteem werkt. Hartelijk dank voor jullie begeleiding!"

We helpen je graag bij strategische keuzes met een pensioensplan.

Kennismaken