Elk jaar besteden wij als adviseurs meerdere dagen aan opleiding. Het behouden van ons CFP-certificaat naast onze Wft-diploma’s stelt ons in staat om gekwalificeerd advies te geven over financiële planning, beleggen en private pensioenen. Voor ons is dat een hygiënefactor: zonder deze certificeringen verliezen we onze vergunningen. Voor u als klant is het het verschil tussen iets wat u zelf kunt opzoeken, met het risico dat het op zijn best suboptimaal en op zijn slechtst onjuist is, en advies dat past bij úw leven. Bijna alles rondom geld heeft twee kanten; het vraagt kennis en ervaring om die kanten goed in te passen in uw situatie.
Onlangs volgde ik een cursus over nalatenschapsplanning. Tussen de plenaire sessies door deelde ik ervaringen met vakgenoten en leerde ik van collega’s, van wie sommigen veel meer ervaring hebben op dit gebied. Een mooi voorbeeld van waarom wij elkaar en onze kennis scherp houden.
De helft heeft geen testament
Nalatenschapsplanning is belangrijk, maar wordt vaak over het hoofd gezien. Uit een recente enquête van RTL Z blijkt dat meer dan 60% van de respondenten geen testament heeft. Een testament is niet verplicht, maar het is wel praktisch en kan veel onnodige erfbelasting besparen.
Wat een testament voor u en uw naasten kan betekenen
- Regie: met een testament kunt u een executeur benoemen die het stuur in handen heeft bij de afwikkeling van de erfenis. Zonder testament hebben erfgenamen veel minder bewegingsruimte en is soms zelfs de kantonrechter nodig om zaken geregeld te krijgen.
- Belasting: slim vastgelegde wensen kunnen onnodige erfbelasting voorkomen, bijvoorbeeld door vrijstellingen optimaal te benutten.
- Maatwerk: de wettelijke regels sluiten niet altijd aan bij uw situatie. Denk aan samenwonenden zonder samenlevingscontract, samengestelde gezinnen of minderjarige kinderen.
Zet de stap, samen met vertrouwde adviseurs
Een testament laat u opstellen via de notaris. Wij helpen u met het grotere plaatje: wat is uw vermogen, wat betekenen uw wensen voor pensioen, levensverzekeringen en belasting, en wat past het best bij uw gezin? Zo komen financiële en juridische keuzes op elkaar aan te sluiten.
Een goed begin is eenvoudig: breng uw bezittingen en wensen in kaart, bespreek ze met uw naasten en plan een gesprek met uw adviseur en notaris. Controleer uw testament ook na belangrijke gebeurtenissen, zoals een huwelijk, geboorte, scheiding of verkoop van een bedrijf.
Nu regelen geeft rust, voor u en voor degenen die u achterlaat. Wilt u weten waar u staat? Neem gerust contact met ons op.